筆者が毎月積立設定しているバリュー高配当株ポートフォリオ【2022年10月版】

こんにちは、ミーオです。

今回は私がauカブコム証券で毎月10万円分積立設定しているバリュー高配当株ポートフォリオを公開します。

自分の備忘録として3ヶ月に1回公開しようと決めました。

どなたかの参考になれば幸いです。

2022年10月現在、米国では利上げが続いており、景気後退を警戒した株式相場は大幅下落を繰り返しております。

日本株の状況も良くありません。

日経平均は26,000円割れと昨年9月の高値より15％下落しています。

日経平均はPBR1.09と割安感が出てきていますが、世界的な景気後退懸念やウクライナ情勢、台湾情勢といった地政学的リスクもありまだまだ下値を探る余地があると感じています。

私が毎月積立設定しているauカブコム証券の詳細記事はこちら

【現代の富の倉庫】おすすめの証券会社auカブコム証券について

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【2022年10月】積立設定中バリュー高配当株ポートフォリオ

それでは早速私が毎月積立設定している銘柄を公開します。

以下の20銘柄になります。（スマホの方はお手数ですが画面を横にしてご覧ください）

コード	業種	銘柄名	株価	適正株価	割安度(%)	予想一株配当	配当利回り(%)	自己資本比率(%)	営業利益率(%)（5年平均）	ROE(%)（5年平均）	安定度※
1450	建設	田中建設工業	2008	4343	54	73	3.64	77.1	13.9	17.8	3
1808	建設	長谷工	1571	6144	74	80	5.09	38.6	10.5	18.9	4
1951	建設	エクシオG	2091	3173	34	102	4.88	56.6	7.0	9.5	5
2124	サービス	JACリクルートメント	2216	3348	34	75	3.38	70.6	25.9	25.7	3
2163	サービス	アルトナー	982	1806	46	38	3.87	70.4	12.1	22.2	3
2763	商社	エフティG	832	3645	77	51	6.13	54.0	12.6	22.6	4
2914	食品	日本たばこ	2374	3851	38	150	6.32	48.7	23.7	12.9	5
3143	商社	オーウィル	1040	2418	57	47	4.52	35.0	1.9	13.2	5
3420	資材	ケーエフシー	1589	4933	68	70	4.41	73.0	10.5	12.7	4
3447	資材	信和	790	1744	55	43	5.44	67.2	13.7	11.2	3
4042	化学	東ソー	1610	4855	67	80	4.97	65.2	13.5	13.3	4
4248	化学	竹本容器	752	1287	42	35.5	4.72	57.6	10.7	10.8	4
4641	サービス	アルプス技研	1848	4547	59	76	4.11	64.8	10.5	22.7	4
4748	サービス	構造計画研究所	2765	4915	44	120	4.34	46.6	10.9	17.1	4
5911	建設	横河ブリッジ	1903	3023	37	80	4.2	62.5	9.5	9.5	3
6322	機械	タクミナ	1121	1831	39	45	4.01	67.1	12.4	11.3	4
6392	機械	ヤマダCP	2485	6371	61	101	4.06	70.4	13.1	10.1	4
7059	サービス	コプロHD	878	2710	68	40	4.56	74.0	11.1	19.6	3
7575	商社	日本ライフライン	967	1870	48	38	3.93	74.6	21.5	15.5	5
9769	サービス	学究社	1616	4036	60	80	4.95	49.9	15.3	27.8	5

データは2022年10月1日現在

前回（2022年7月）積立設定はこちら

配当金月10万円を目指す積立候補の高配当株ポートフォリオ【2022年7月版】

購入ルール

私の高配当株の購入ルールは以下のとおりです。

時間、資金、銘柄の分散をしっかりして安くなった時はさらに仕込むことを意識しています。

銘柄選定方法

銘柄の選定にあたっては以下の点に注目しています。

これらの条件を全て満たさなければならない訳ではありませんが、可能な限り多くの条件をクリアしている銘柄を選ぶようにしています。

十分に割安なこと

まずは現在の株価が適正価格より十分割安なことが条件です。

適正株価の計算は以下のとおり計算しています。

この式で算出された株価よりも30％以上安ければ十分割安と判断します。

適正株価の計算方法の詳細記事はこちら

適正株価（理論株価）の計算方法【ROEと過去の業績から実力を算出】

予想配当利回り3.5%以上

今季の配当利回りが3.5%以上が理想的です。

この時特別配当や記念配当で今季だけ配当金が著しく多くなっていないか注意してみる必要があります。

例えば海運株のように近年の特需によって配当金が大きく増えている銘柄にも要注意です。

業績、配当が安定している

過去の業績や配当を調べて赤字になっていないか、減配していないかをチェックします。

一時的に減益や減配になっていたとしても長期で見れば増益、増配傾向であれば問題なしと判断します。

頻繁に赤字を出したりすぐに減配する銘柄はNG銘柄とします。

上記の株の中でリーマンショック時のデータがない株については事業内容を考慮して3か4としています。

営業利益率及びROEの5年平均値が10％以上

営業利益率とROEの5年平均値が10％以上の銘柄を選びます。

営業利益率はその会社の商品やサービスの競争力の強さを表します。

ROEはその会社が株主に報いる力を表します。

この時単年だけの数値を用いると、その会社本来の実力を表していないことがるので過去5年平均値を用いるようにしています。

自己資本比率40％以上

倒産や経営危機になる銘柄を避けるために財務健全な株を探します。

目安としては自己資本比率40％以上の銘柄を選びます。

卸売や金融のように事業内容的に自己資本比率が低くなる銘柄はこの限りではありません。

前回（2022年7月）からの変更点

前回からの変更点としては値上がりして配当利回りが低くなったクイック（4318）を積立設定から除外し、新たに横河ブリッジ（5911）を積立設定しました。

クイックは7月時点で株価1363円で配当利回りが3.89%でしたが、2022年10月現在では株価1818円で配当利回りは2.92%になっています。

現在保有している分は売りませんが、配当利回りに魅力が乏しくなったので積立設定からは除外しました。

今後の戦略

今後の高配当株投資戦略は以下のとおりです。

日経平均のPBRは1.09と全体的に日本株は割安水準にあると考えられます。

個別株を丁寧に調べると明らかに割安な株もたくさん転がっています。

これらの中から増配と値上がりが期待できそうな優良バリュー高配当株に淡々と毎月積立投資を継続していきたいです。

10月初旬、日経平均株価が26,000円を割った時に10万円分スポット購入しました。

次のスポット購入は昨年の日経平均高値（約30,700円）から20％下落した24,500円割れを考えています。

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ハピタスの詳細についてこちらの記事にまとめていますので参考にしてください。

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今回も私の記事を読んでいただきありがとうございました！